Cash pooling

• hlavní
• 14.10.2024

Přednášku na téma Cash pooling bude mít v pondělí 14. října v učebně A412 Michal Bubela z Komerční banky. Cash pooling je nástroj k řízení likvidity a optimalizaci cash flow firemních účtů. Díky němu lze snižovat úrokové náklady, když na některém z účtů čerpáte úvěr, a obráceně zvyšovat úrokové výnosy z depozit na účtech. Například nadnárodní společnost má po celém světě několik dceřiných společností, z nichž každá má jeden nebo více bankovních účtů vedených v různých měnách. Některé účty jsou přečerpány, jiné mají hotovostní přebytky. Účty s přebytky hotovosti použije banka ke krytí přečerpání, čímž vyrovná celkové cash flow. To si vyžádá nejen převody, ale i cizoměnové transakce, případně využití derivátů.